Nos domaines d'expertises
Bilan Patrimonial
Le bilan patrimonial, c’est l’équivalent du check-up de santé, mais pour votre patrimoine. Nous analysons votre situation que vous soyez, en phase de constitution de votre épargne, de développement ou de transmission. En fonction de votre situation, le bilan patrimonial permet d’entrevoir les opportunités à saisir en relation avec vos objectifs tout en pointant les risques à prévenir.
Gestion de votre patrimoine financier et placement de trésorerie d’entreprise
Mettre de côté régulièrement des sommes d’argent sur un livret, est souvent perçu comme une fin en soi pour se constituer une épargne. Chez SFL Patrimoine nous considérons que ceci n’est que la première étape et qu’il est de notre devoir de vous conseiller lors de la seconde étape, qui consiste à faire fructifier cette épargne.
Préparation de
votre succession
Vous avez durant votre carrière constitué un patrimoine que vous souhaitez très naturellement transmettre à vos enfants ou aux héritiers que vous aurez choisis. De nombreux dispositifs existent pour organiser la transmission de votre patrimoine sans vous démunir pour autant. Il est ainsi possible, sous réserve de l’anticiper, de transmettre tout ou partie de votre patrimoine sans droits de succession.
Prévoyance individuelle
et/ou collective
Les aléas de la vie peuvent être brusques et lourds de conséquence si rien n’a été prévu en cas de décès, d’invalidité totale/partielle ou de dépendance. Pour vous conseiller la bonne stratégie à mettre en œuvre, nous procédons à l’analyse des couvertures existantes en relation avec le patrimoine, les revenus du foyer et votre statut social de TNS (Travailleur Non Salarié) ou de salarié. Nous sommes alors en mesure de vous soumettre les solutions qui permettent de couvrir les risques qui le nécessitent. Ceci peut s’étudier au niveau du dirigeant seul et/ou au niveau de l’ensemble des salariés de votre entreprise.
Optimisation fiscale
L’optimisation fiscale fait souvent miroiter des solutions d’investissement pleines de promesses qui s’avèrent parfois catastrophiques à terme. Chez SFL Patrimoine nous pensons que la première optimisation fiscale, c’est l’anticipation. Anticiper votre impôt sur le revenu, votre impôt sur les sociétés en tant que dirigeant, votre impôt sur la fortune immobilière, les droits de succession que vos héritiers auront à payer, les droits d’enregistrement, etc.
Revenus
complémentaires
Selon les différentes étapes de votre vie professionnelle et familiale, vous pouvez être amené à rechercher des revenus complémentaires immédiats ou différés dans le temps (retraite par exemple).
Préparation de
votre retraite
La retraite est la plupart du temps considérée comme un sujet important mais qui n’a pas a à être traité dans l’immédiat. Cependant, nous savons tous que plus on s’y prend tôt et plus on a la possibilité de bien préparer sa retraite.
Epargne
d'entreprise
L’épargne d’entreprise regroupe principalement l’intéressement et la participation qui tous deux peuvent s’insérer dans un plan d’épargne salariale, propre à chaque salarié. C’est un puissant outil de motivation collective au service du développement de l’entreprise et de défiscalisation tant pour le chef d’entreprise que pour le salarié. Défiscalisation pour le dirigeant car vous ne payez pas de charges sociales sur l’intéressement attribué aux salariés alors que celui-ci reste une charge déductible.
